Wells fargo oferecerá um aplicativo móvel para corretores

Wells Fargo oferecerá um aplicativo móvel para corretores

NEW YORK A Wells Fargo & Company vai oferecer um novo aplicativo móvel para seus corretores em 2017 para atender a crescente necessidade de novas ferramentas de consultoria em mídia digital.

Os conselheiros procuram regularmente melhores maneiras de atender seus clientes, e cada vez mais isso significa aplicativos para celular, disse Joe Nadreau, da Wells Fargo, que gerencia soluções estratégicas para o negócio de corretagem da empresa.

"Estamos tentando otimizar mais para os consultores da Wells", disse Nadreau ao Simpósio de Serviços Financeiros Online da Thomson Reuters, na quarta-feira. "Nós realmente temos que separar em cliente versus conselheiro orientado - esses dois mundos são muito diferentes."

A Wells Fargo já possui um aplicativo corporativo geral para dispositivos móveis.

Um painel de profissionais de gestão de riqueza de empresas como Charles Schwab, Bank of America e Wells falou no simpósio sobre a crescente importância do uso de aplicações móveis para realizar negócios em tempo real.

Os panelistas concordaram que a indústria está cada vez mais dependente de tecnologia móvel, mas uma grande questão é quanto investir no desenvolvimento dessas plataformas móveis.

A abordagem de Charles Schwab é começar com as necessidades básicas dos corretores e clientes, e criar aplicativos para esses serviços antes de desenvolver funções complementares adicionais.

"Realmente pregar aqueles, e depois começar a olhar para os outros ao seu redor", disse Kate O'Connor, supervisor de mídia em Charles Schwab.

O'Connor disse Schwab está consolidando suas equipes móveis e da correia fotorreceptora porque a companhia considera a mobilidade digital mais como uma plataforma do que um canal separado.

SEGURANÇA E PRIVACIDADE

Como conselheiros recorrer a aplicações móveis, eles também devem pisar com cautela, como os desafios de proteger a segurança ea privacidade permanecem.

Embora muitas vezes não haja risco direto para usar as aplicações móveis propriamente dito, há o perigo de colocar mal um dispositivo contendo informações confidenciais.

"Se você deixá-lo (um dispositivo móvel) em um táxi, agora alguém pode ter acesso" a informações confidenciais da empresa, disse Paul Vienick, que chefia a Merrill Edge Self-Directed Investing & Merrilledge, uma unidade do Bank of America.

A situação pode ser ainda mais grave para os conselheiros, que poderiam ter resmas de contatos e dados de clientes privados em seus dispositivos móveis.

Para mitigar alguns desses problemas, a Wells possui uma capacidade de swiping remoto que permite que a empresa limpe um dispositivo remotamente se um empregado relatar que foi roubado.

Ainda assim, a indústria está "bem posicionada" para ajudar a educar os consumidores sobre os riscos que podem encontrar, disse Mike Ellison, presidente da Corporate Insight, uma empresa de marketing e consultoria estratégica para o setor de serviços financeiros.

Ellison disse que é em grande parte uma responsabilidade da indústria para garantir que os usuários de dispositivos móveis estão cientes de questões de privacidade e encontrar maneiras de prevenir esses riscos além de simplesmente usar a proteção por senha.

(Reportagem de Ashley Lau, edição de Walden Siew e Tim Dobbyn)